2020 保險課稅養成實戰 一堂課抓住高資產客戶訂單
商業 保險稅務

2020 保險課稅養成實戰 一堂課抓住高資產客戶訂單

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封昌宏
封昌宏
講師介紹

這堂課我會學到

  • 以保險契約預留稅源
  • 以保險契約分配財產
  • 如何安排要保人、被保險人及受益人
  • 評估保險契約被課稅的風險
  • 為企業規劃退休留才的保單

課前資訊

學員上課前需具備哪些軟、硬體設備或常識

順暢的網路環境
對保險法有基本的認識
對所得稅法有基本的認識
對遺產及贈與稅法有基本的認識
對所得基本稅額條例有基本的認識

課程適合對象

保險業務人員
銀行理財專員
會計師、律師、記帳士、地政士
高資產者有資產傳承需求者
己買很多保單或正想要買保單的人

課程大綱

41
04:52:05
  • 課程介紹
     
     
    • 課程介紹短片
       
  • 1.保險與課稅的關係
    6
    58:09
    • 1-1 保險契約可能涉及的稅捐
      10:52
    • 1-2 保險契約與課稅有關的人
      13:21
    • 1-3 保險契約的課稅事件
      06:16
    • 1-4 課稅的機關 - 戶籍所在地國稅局
      02:25
    • 1-5 保險事件課稅的財產價值
      03:28
    • 1-6 保險契約課稅總覽
      21:47
  • 2.保險預留稅源的規劃
    6
    16:49
    • 2-1 何謂預留稅源
      03:48
    • 2-2 誰需要預留稅源
      02:52
    • 2-3 人壽保險與遺產稅的關係
      01:55
    • 2-4 那一種保單適合預留稅源
      01:33
    • 2-5 預留稅源保單的類型
      04:45
    • 2-6 預留稅源保單的注意事項
      01:56
  • 3.保險的財產分配功能
    6
    38:12
    • 3-1 財產繼承的流程
      03:22
    • 3-2 查調財產
      08:53
    • 3-3 遺產稅申報
      05:12
    • 3-4 財產分配
      09:38
    • 3-5 更簡易的財產分配方式
      04:22
    • 3-6 保險與遺囑分配財產的比較
      06:45
  • 4.人壽保險課稅實務 I
    4
    40:07
    • 4-1 人壽保險的分類
      22:47
    • 4-2 要保人、被保險人與受益人的安排(一)
      09:32
    • 4-3 要保人、被保險人與受益人的安排(二)
      05:40
    • 4-4 要保人、被保險人與受益人的安排(三)
      02:08
  • 5.人壽保險課稅實務 Ⅱ
    5
    30:46
    • 5-1 人壽與健保混合的保險(一)
      05:10
    • 5-2 人壽與健保混合的保險(二)
      02:39
    • 5-3 人壽與健保混合的保險(三)
      04:47
    • 5-4 人壽與健保混合的保險(四)
      06:49
    • 5-5 人壽與健保混合的保險(五)
      11:21
  • 6.年金保險課稅實務
    3
    35:45
    • 6-1 年金保險的分類
      07:02
    • 6-2 年金保險要保人、被保險人與受益人的安排
      23:26
    • 6-3 年金保險變更要保人的課稅問題
      05:17
  • 7.投資型保單課稅實務
    7
    22:39
    • 7-1 投資型保單的架構
      03:56
    • 7-2 投資型保單的功能
      01:22
    • 7-3 投資型保單所得稅課稅實務
      01:11
    • 7-4 投資收益的認定及課稅方式
      07:53
    • 7-5 投資收益的保險給付
      00:44
    • 7-6 投資型保單所得稅課稅架構
      03:03
    • 7-7 投資型保單遺產稅課稅實務
      04:30
  • 8.企業保險課稅實務 I
    2
    16:30
    • 8-1 財產保險的種類
      04:40
    • 8-2 財產保險課稅實務
      11:50
  • 9.企業保險課稅實務Ⅱ
    2
    33:08
    • 9-1 員工獎酬制度
      09:34
    • 9-2 留才保單
      23:34

課程介紹

律師、會計師、記帳士、地政士、保險人員,是經常會遇到客戶詢問有關保險稅務問題的財富管理人員,此課程可讓學員了解保險契約與稅法的實務運用,使學術理論與實務運作接軌,是業界奪得業績的最佳利器。

取得通往高資產客戶的經營之鑰

從 2002 年起的遺產稅實質課稅原則,到 2006 年的所得基本稅額條例上路後,要保人與受益人不同人的保險給付課稅爭議不斷。加上保險商品推陳出新,稅法追不上保險商品的變更,更加深了保險課稅的爭議。

現今保險課稅的爭議不斷延燒,導致保險規劃複雜度與難度大幅提高,但保險仍是高資產客戶做為傳承規劃時無法被取代的金融工具之一。所以,只有做好準備的金融保險從業人員,才有機會替高資產客戶做好正確又專業的保險稅務規劃,當然也就更容易取得客戶的信任與依賴,漂亮地贏得高額保單,創造業績高峰。

保險人員為客戶降低稅務風險的課程

由於保險與稅法各屬於不同的專業領域,懂保險法者通常不懂稅法,因此在市面上的書籍或是課程中,較少談到保險課稅實務的問題,或是有資訊上的偏誤。也因為稅法具有高度的繁雜性,在訂立保險契約時若有所疏忽,未來很可能遭到國稅局查核補稅並加罰的下場。

為了協助保險從業人員,以及社會大眾能更清楚的瞭解各項稅務風險,封昌宏老師將在本課程以更詳細、更實務的方式,仔細解析保險契約的稅務風險,讓買保險者可預先做好規劃,避免訂立錯誤的保險契約,減少不必要的課稅風險。

獨一無二的實務經驗課程

封昌宏老師的法稅學養深厚,是極少數有產官學三方實務經驗的保險稅務權威。老師在國稅局從基層稅務服務,到擔任各層級的主管,除了熟稔稅務相關法令外,更瞭解國稅局課稅的實務運作。加上從國稅局退休後,被禮聘到保險公司,提供績優保險業務主管稅務相關法令的顧問諮詢服務,因此深切瞭解保險從業人員拿不到訂單的痛點,以及客戶常遭遇到的保險稅務問題。

為了解決市場龐大需求,封昌宏老師將國稅局及保險公司多年的實務經驗,用最實務的觀點來談保險課稅的問題,打造出目前市場上獨一無二的線上課程,嘉惠更多的金融保險從業人員。

學習市面上最完整的保險課稅課程

保險課稅實務的書籍,通常文字量大,且法律文字艱澀難懂造成讀者無法輕易掌握關鍵重點,而市場上的實體課程授課時數偏短,導致講師無法全面詳實的介紹全貌。因此封昌宏老師製作成最完整的「保險課稅」線上課程,讓學員們一堂課養成保險課稅的實戰能力,輕鬆抓住高資產客戶的訂單。

本課程包括人身保險及財產保險的重要稅務問題,全面解構保險與課稅之間的關聯性,包含人壽保險課稅、年金保險課稅、投資型保險課稅到企業留才保險規劃等實務內容,可使學員具有協助高資產客戶做出正確保險規劃的能力;並減少錯誤、不當的保險規劃導致自身可能的法律風險。

歡迎各保險公司通訊處團購

本課程有提供團購優惠方案,50 人以上團購就可取得超優惠價格,歡迎各通訊處與我們聯絡。請代表窗口與 9 比 1 客服信箱 contact@9vs1.com 聯繫。

各單元課程學習重點

單元一:​
  • 介紹保險與課稅的關聯性。
  • 保險契約有關的人物、事件、時間會被如何課稅,以及隱含的稅務。
單元二、三:
  • 介紹保險預留稅源及財產分配的功能。
  • 高資產客戶的預留遺產稅稅源及資產分配工具。
單元四:
  • 傳統人壽保險的課稅問題。
  • 探討財政部及國稅局對保單實質課稅的見解。
單元五:
  • 近年的健康與人壽混合型保險與課稅問題。
單元六:
  • 年金保險的課稅問題。
單元七:
  • 投資型保險的課稅問題。
單元八:
  • 企業投保的財產保險課稅問題,如風災、火災等保險。
單元九:
  • 探討以保險為企業留才的工具。
  • 以保單為留財工具的稅務及會計帳務處理。

抓住高資產客戶訂單的實戰能力

  • 了解保險與課稅的關聯性。
  • 協助高資產客戶規劃預留稅源及資產分配。
  • 探討保單實質課稅的實務見解。
  • 辨識要保人、被保險人及受益人不同安排的課稅差異。
  • 評估各類保險契約的稅務風險。
  • 替企業規劃留才保單。

特別注意事項

本課程可能因法令更新,而具有時效性。因此,本課程觀看學習期限為學員購買後 5 年,例如:學員於 2020 年 6 月 30 日購買,觀看學習期限為 2025 年 6 月 29 日止。

課程討論與問答

  • 要先登入才能做留言
  • user
    郭慶陽
    2021-02-21 11:07:15
    郭慶陽
    2021-02-21 11:07:15

    想請問一下,如果也想了解保險以外,其他幫高資產族群規劃稅務方面的相關知識,封老師還有推薦什麼課程呢?

    • user
      封昌宏
      2021-02-25 11:59:55
      封昌宏
      2021-02-25 11:59:55

      遺產及贈與稅和民法親屬繼承是最基本的功夫


    user
  • user
    白犬
    2020-12-02 13:35:59
    白犬
    2020-12-02 13:35:59

    請問五年內稅法更新時課程內容會更新嗎?

    • user
      封昌宏
      2020-12-02 13:37:39
      封昌宏
      2020-12-02 13:37:39

      會的沒問題


    user
9

課程評語


5 ()
觀看期限 5年

授課講師封昌宏
課程時數4.9小時
更新日期2020-06-08


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